Начатая ротация кадров в начатая Генпрокурором Красновым ярко высветила некое приостановленное уголовное дело, а именно - дело компании "Русмикрофинанс".
С этой компанией, как это не скрывает Иосиф Бакалейник, он связан даже не веревками, а "цепями"! Напомним также, что многие СМИ давно называют г-на Бакалейника "правой рукой" миллиардера Виктора Вексельберга, самого же г-на Бакалейника многие связывают с МФО - микрофинансовыми организациями. Теми самыми, что разорили немалое количество российских семей. Об этом сомнительном бизнесе The Moscow Post рассказывал в расследовании "Правая рука Вексельберга играет в пирамидки", после чего обиженный г-н Бакалейник сначала прислал в The Moscow Post эпистолу с требованием снять материал, а позже – когда в этой дерзкой просьбе ему было отказано – подал на редакцию в суд.
Забегая вперед, отметим, что публикация в The Moscow Post даже слегка расшевелила замерзающее дело против микрофинансистов. Ранее вмешалась мощная "крыша": дело положили под "сукно". И вот, теперь, дело из-под "сукна" все же достали!
В запутанном сюжете разбирался корреспондент The Moscow Post.
Разлюли – малина
Журналист The Moscow Post в своей публикации еще осенью 2020 года задавал вопрос: а может ли г-н Бакалейник отправиться туда где оказались многие владельцы МФО?
Насторожиться Бакалейнику, действительно, стоило: следователи подошли к его персоне очень близко.
История с "Русмикрофинансом" напрямую связана с другой микрофинансовой организацией - "Домашние деньги". Эту контору основал Евгений Бернштам.
Г-н Берштам был арестован в 2019 г. по обвинению в крупном мошенничестве: организации финансовой пирамиды.
А Иосиф Бакалейник входил в совет директоров МФО. По всей видимости, под его недреманым оком и организовали работу в конторе, которая славилась своими жестокими методами работы. Ведь еще в 2015 году коллекторскую деятельность компании принялись расследовать: для возврата долгов активно использовались угрозы и избиения.
В одном из районов Петербурга случилось несколько нападений на горожан. Поджигали детские коляски, расклеивали листовки. Об этом писал The Moscow Post.
Далее возбудили дело против Александра Шустова, генерального директора МФО "Мани Фанни". Повод - подозрение в совершении мошенничества в особо крупном размере.
За "Мани Фанни" "светилась" фигура господина Бакалейника. Об этом прежде рассказывал The Moscow Post.
И вот теперь когда могли возникнуть вопросы к самому г-ну Бакалейнику, другу и соратнику Вексельберга, он решил подать на нас в суд
Вместе с обладателем яиц Фаберже Бакалейник работает не один десяток лет: он обретался в "Тюменской нефтяной компании", в структурах "Реновы", занимался недвижимостью в Züblin, в Швейцарии.
Говорят, что именно он де-факто контролировал рынок микрофинансовых организаций в России, а контор таких –воз и маленькая тележка: "Домашние деньги", "Русмикрофинанс", "Горсберкасса", "Парса компани групп", "Инкассо", уже упомянутая компания "Мани Фанни" и др. И только ЦБ отзывает лицензию у одной "фирмы", как тут же объявляется другая!
Схема якобы проста до скрипа зубовного: в компании вкладывались деньги под огромный процент, выплаты заемщикам осуществлялись за счет средств новых инвесторов. И так продолжалось до тех пор, пока шел денежный поток. Но если "ручей" новых клиентов вдруг мельчал, контора якобы давала дуба.
"Скрепка" на связи
Правда, Иосиф Бакалейник не сидел в позе лотоса, он искал новые "формы". Об этом, в том числе, говорится и в материалах судебного дела.
И ведь нашел новую нишу - рынок кэшбека: подконтрольный ему швейцарский фонд Fundwizer Holding AG во втором раунде инвестиций вложил 1,5 млн долларов в сервис "Скрепка": в стартап привлекли 200 тыс. долларов от фонда. Об этом сообщали "Ведомости".
И новый бизнес пошел в рост за счет старых клиентов: карту лояльности в рамках проекта кешбека "Скрепка" дают клиентам МФО. При оплате на карту возвращается до 25% от потраченной суммы. Но ими можно только погашать займы в МФО-партнерах проекта. Таким образом, клиента продолжают "держать" на микрофинансовом "поводке", с другой - привлекают новые миллионы!
Но что происходит с деньгами? Надо полагать, они могут куда-то "утекать", как ранее исчезали средства вкладчиков МФО?
Все дороги ведут на Кипр
Иосиф Бакалейник давно замечен в особой любви к зарубежным конторам через которые, вероятно, и могут выводиться деньги. Как утверждают авторы портала "Рускриминал", якобы только из ГК "Русмикрофинанс" могло быть выведено более 400 млн рублей.
Иосиф Бакалейник - учредитель 5 разных фирм. Но он может контролировать еще несколько активов. К примеру, в соучредителях "Стройлес комплект" есть некая компания "Аписем Лимитед", зарегистрированная на острове Кипр. Эта контора владеет 4 компаниями, три из которых являются убыточными.
Говорят, что г-н Бакалейник тесно связан с компаниями "ЭРЛ МЕНЕДЖМЕНТ ЛТД" и "СЕЛДИНОВИЯ ЛТД (Кипр)", а также с компанией "ФАНДВИЗЕР ХОЛДИНГ АГ" (Швейцария), которая, видимо, и инвестирует в "Скрепку".
Бакалейник и КО, могли вложить средства инвесторов ГК "Русмикрофинанс" в сервис "Скрепка", МКК "Гоффман".
И через ООО "Сигнет Капитал" размещаются на фондовом рынке, а также специализируются через FFF Asset Management Limited на получении абсолютного дохода и стратегиях особых ситуаций на финансовых рынках, в сфере недвижимости и прямых инвестиций.
Активы под управлением FFF Asset Management Limited превышают 1 млрд евро, включая управляемые фонды и индивидуализированные портфели. Оставшиеся средства кредиторов, погруженных в банкротстве ГК "Русмикрофинанс", продолжают растворяться через ООО "Гульден" и "Рефинансируй РФ".
На яркой схеме ниже показано, как предположительно могут распределяться финансы. Руководство FFF ASSET MANAGEMENT LIMITED осуществляет Иосиф Бакалейник (он именуется президентом) и его ближайшие помощники - Ксения Политова, Алексей Филатов, Андрей Лившиц.
Ксения Политова - инвест-директор. Еще недавно г-жа Политова рекламировала услуги "Альфастрахование" на различных мероприятиях.
Помимо Кипра, где базируется AIEM, и Люксембурга, где находится основной управляемый фонд, более широкая группа экспертов располагается в Москве, Лондоне и Цюрихе.
Активы, действительно, уже превышают 1 млрд. евро.
Через г-на Бакалейника и компанию Stockguru Limited стрелочка может вести к бизнесмену Денису Кононенко, а от него - еще в 4 разные компании. От Андрея Лифшица стрелочка может привести к известному питерскому предпринимателю Дмитрию Евненко, далее в компанию " Сигнет Капитал, потом – в "Аэроплазу СПБ", с Сергею Мишину.
Конечных бенефициаров - несколько человек, среди которых, кроме Сержа Уманского есть Роман Фетисов, сын скандально известного бизнесмена Глеба Фетисова, бывшего сенатора Воронежской области.
У Романа Фетисова в схеме задействованы сразу несколько компаний, а именно - "Фетисов Фильм", "Фетисов Иллюзион", "Фетисов Продакшн". Фетисов-младший работает в связке с неким Сергеем Сельдиным и компанией "Технофинанс".
Вот такая дружная и сплоченная "команда" высококвалфицированных специалистов под руководством Иосифа Абрамовича Бакалейника.
Приговор от ЦБ
Напомним также, что 6 сентября 2018 г. Банк России исключил сведения об ООО МФК Эврика", ООО МФК "Русмикрофинанс-АСТ"(далее АСТ) и ООО МФК "Элегия" из государственного реестра микрофинансовых организаций.
Решения приняты в связи с неоднократным нарушением МФК требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России. Проверка Банка России показала: компаниями были нарушены экономические нормативы, а также предоставлялись недостоверные отчетные данные. Но материалы проверки Банк России, направленные в Генеральную прокуратуру РФ, долго лежали без движения.
После исключения ООО "Эврика" из госреестра микрофинансовых организаций инвесторам сообщили, что другая компания группы - "РМФ - Русмикрофинанс-АСТ" - разместила долгосрочные займы на общую сумму 1 млрд. 300 млн. рублей.
Тогда для экспертов на рынке и стало очевидно, что основным инвестором и фактическим руководителем ГК "Русмикрофинанс" может являться г-н Бакалейник. Как утверждали авторы портала "Росоткат", якобы именно он предоставил крупную сумму для выдачи займов, связанных с проведением тендеров.
Источник средств г-на Бакалейника – это доходы от депозитов в размере не менее 100 000 000 долларов, размещенные в Дойче Банке, под которые он мог получать краткосрочные рублевые займы и вкладывал в "Русмикрофинанс". Бизнес прикрывался якобы мнимым договором займа, заключенным в октябре 2017 г. между "РМФ-АСТ" и кипрской компанией "ЭРЛ- менеджмент", который первоначально вложил в бизнес 30 млн. рублей, позже увеличив финансирование до 185 млн. рублей. Деньги постоянно находились в обороте "РМФ-АСТ".
Данные договора со стороны "РМФ-АСТ" подписывали гендиректор Рудник Л.Б. и Бартюк И.А., со стороны "ЭРЛ Менеджмент" - второй директор компании Михайлина Зинонос.
По неподтвержденной информации, компания "РМФ-АСТ" вывела часть средств ГК "Русмикрофинанс" на счет компании "ЭРЛ Менеджмент" (Кипр) в Deutsche Bank (Suisse) SA, Private Wealth. Счет якобы был открыт в сентябре 2015 г. по просьбе гражданина Швейцарии Томаса Гролимунда: он - партнер Бакалейника, компания LANDSCAPE PROPERTY AG. Учредители - супруги Иосиф и Любовь Бакалейники.
Счет открыт якобы в интересах компании Earl Management Ltd. (Кипр). Только по одному счету выведено более 250 000 000 рублей, которые принадлежали инвесторам группы компаний "Русмикрофинанс..Если это действительно так то всего могло быть похищено около 1 млрд. рублей. Предполагаемый вывод денег проходил под фиктивные договора в декабре 2018 г. с целью избежать требований о возврате со стороны других инвесторов.
Как утверждали авторы сайта "Росоткат" якобы если часть средств была выведена на счет в Швейцарию, то другая часть была переуступлена микрофинансовой организации "Гульден": ее учредили – уже упомянутые "ЭРЛ Менеджмент" и "Аписем Лимитед".
Дело оказалось не по зубам?
Может быть, для Следственного управления УВД Центрального округа столицы уголовное дело о финансовой пирамиде "Русмикрофинанс" оказалось не по зубам?
Но вот ведь фокус какой: как только люди в погонах уяснили для себя, что к делу компании "Русмикрофинанс", похоже, имеет отношение человек Вексельберга, дело тут же застопорилось.
Но ведь еще 3 сентября 2018 г. ЦБ направил в Генеральную прокуратуру материалы проверки о противоправной деятельности группы компаний "Русмикрофинанс" за номером № 015-44/711ДСП.
И что удивительно? Именно в период этой якобы проверки и были выведены значительные средства инвесторов.
А на защиту секретов г-на Бакалейника, как теперь выясняется, вставали большие люди.
И, говорят, что материалы этого дела настолько секретны, что их даже не представляют органам предварительного следствия.
Уголовное дело - напомним - было возбуждено еще 27 июня 2019 г., но не в отношении руководителей ГК" Русмикрофинанс", а против… неустановленных лиц.
Следим за событиями дальше?
